Persoanele care tranzacționează sume peste 10.000 de euro, în vizorul autorităților

×
Codul embed a fost copiat

Mare atenţie la sumele de bani pe care le rulaţi prin conturi sau le jucaţi la cazinouri şi pariuri. Toate băncile şi firmele de jocuri de noroc sunt obligate de o directivă europeană să verifice şi să raporteze tranzacţiile mai mari de 10.000 de euro.

Dacă operaţiunea pare suspectă, băncile sau anumite firme le pot cere clienţilor să dovedească provenienţa sumelor tranzacţionate, iar titularii pot fi acuzaţi printre altele de evaziune fiscală sau spălare de bani.

Directiva europeană împotriva spălării banilor se aplică din acest an şi încearcă să scoată la lumină banii negri, care până acum erau albiţi prin intermediul băncilor, al societăţilor de credit sau al jocurilor de noroc. Clienţii băncilor nu mai pot avea conturi anonime. Toate trebuie să aibă un beneficiar, la vedere.

Florin Dobre, expert contabil: „Pentru a se afla efectiv care este persoana din spatele unei tranzacţii, ea este numită beneficiar real. Pentru că, deşi societatea este pe numele unei alte persoane, totuşi accesul la conturile unei societăţi la finanţări se fac prin altă persoană care, de multe ori se întâmplă să fie un interpus, iar fondurile respective să fie folosite în activităţi ilicite."

Apoi, orice încasări mai mari de 10.000 de euro, făcute de un client în cont, vor fi analizate.

Citește și
bancomat bcr
Băncile din România vor elimina o parte din comisioane, inclusiv cel de retragere

Florin Dobre, expert contabil: „Întotdeauna banca va fi obligată să solicite o declaraţie pe propria răspundere de la persoana fizică, prin care să justifice persoana care împrumută, provenienţa banilor. În momentul în care persoană doreşte să retragă banii din cont, ea va fi întrebată de unde provin banii. Abia atunci banca poate să operaţionalizeze tranzacţia."

Clientul trebuie să arate o dovadă, un contract de vânzare cumpărare, o declaraţie notarială sau o adeverinţă de salariu, documente din care să reiasă că banii sunt obţinuţi legal. Noile reguli nu se aplică doar băncilor sau IFN urilor. Practic, şi avocaţii, consultanţii fiscali, agenţiile imobiliare, inclusiv demnitarii trebuie să raporteze orice tranzactie ce pare suspectă.

Iar transferurile mai mari de 15.000 de euro între conturi vor trebui şi ele justificate, chiar dacă se fac în mai multe tranșe.

Regulile sunt, însă, mai aspre pentru cei care pariază sau pun sume mari la jocurile de noroc. Spre exemplu, firmele care operează aparatele sau casele de pariuri au dreptul să le ceară fluturaşii de salariu pe ultimele trei luni sau extrasele bancare dacă sumele jucate ridică suspiciuni.

Sorin Constantin , expert jocuri de noroc:Ca să vă dau un exemplu, joc la două case de pariuri. De exmplu, când joacă Halep cotele în finală sunt cam aceleaşi, să zic 1 la 2. Joc la două case de pariuri diferite: la una ca Halep, pierde la cealaltă ca o să câştige. Eu oricum recuperez banii şi am o dovadă că am câştigat la o casă de pariuri. De fapt, eu am rulat nişte bani, nu am câştigat nu am pierdut banii respectivi."

Datele cerute rămân, însă, confidenţiale şi asta pentru că operatorii de jocuri de noroc îşi pot pierde licenţa dacă divulgă informaţiile pe care le primesc.

Toate suspiciunile privind tranzacţiile sunt raportate Oficiului pentru spălarea banilor care trimite informaţiile către Parchet, atunci când constată că o operaţiune este suspectă. În acest caz, procurorii îi pot cerceta pe titularii conturilor suspecte pentru evaziune fiscală, înşelăciune, spălare de bani sau chiar finanţarea terorismului, acuzaţii care îi pot duce după gratii.

 

Articol recomandat de sport.ro
Soțul Serenei Williams a răbufnit după ce sportiva a avut o apariție controversată în show-ul lui Kendrick Lamar, la Super Bowl
Soțul Serenei Williams a răbufnit după ce sportiva a avut o apariție controversată în show-ul lui Kendrick Lamar, la Super Bowl
Citește și...
”El Fugitivo” din Vaslui a furat 60.000 și s-a dus cu ei la păcănele. Câti bani a pierdut
”El Fugitivo” din Vaslui a furat 60.000 și s-a dus cu ei la păcănele. Câti bani a pierdut

Un bărbat în vârstă de 38 de ani din comuna Banca a fost arestat preventiv pentru 30 de zile, el fiind acuzat că a sustras suma de 60.000 de lei din casieria societăţii comerciale care lucra ca şofer, după care a pierdut banii la jocuri de noroc.

Băncile din România vor elimina o parte din comisioane, inclusiv cel de retragere
Băncile din România vor elimina o parte din comisioane, inclusiv cel de retragere

O lege care intră în vigoare săptămâna aceasta îi va scuti pe românii cu conturi în bancă de numeroase comisionare

Românii care își țin banii la bancă pierd din sumele depuse din cauza comisioanelor
Românii care își țin banii la bancă pierd din sumele depuse din cauza comisioanelor

Banii ţinuţi la bancă aduc mai multă pagubă decât câştig, mai ales dacă sumele sunt mici. Dobânzile la depozite au scăzut continuu în ultimii ani, în vreme ce costurile au crescut.

BNR va aplica măsuri drastice la împrumuturile bancare, ca să frâneze ritmul creditării
BNR va aplica măsuri drastice la împrumuturile bancare, ca să frâneze ritmul creditării

Apar avertismente tot mai serioase pentru cei care iau credite fără să-și calculeze riscurile. Mai mult, din primăvară, Banca Națională vrea să frâneze ritmul creditării, adică să impună limite, până la care românii să se poată îndatora.

Leul pierde teren în fața euro. Cursul BNR, aproape de maximul istoric de la finele anului trecut
Leul pierde teren în fața euro. Cursul BNR, aproape de maximul istoric de la finele anului trecut

Banca Națională a României a anunțat, marți, un curs de 4,6571 lei/euro, în creștere cu 0,48% față de ședința precedentă și foarte aproape de maximul mistoric de la sfârșitul anului trecut.

Recomandări
Spațiul aerian al României, din nou invadat de dronele rusești. MApN: „A fost semnalată o posibilă zonă de impact”
Spațiul aerian al României, din nou invadat de dronele rusești. MApN: „A fost semnalată o posibilă zonă de impact”

Autorităţile au emis, miercuri seara, un mesaj RO-Alert privind posibilitatea căderii unor obiecte din spaţiul aerian, în zona de nord a judeţului Tulcea. ISU Tulcea a primit un apel de la un locuitor care a afirmat că a auzit o bubuitură, în zona Grindu.

ANALIZĂ Știrile ProTV: Cum se răspândesc teoriile conspirației despre „furtul resurselor” pe conturile Telegram din România
ANALIZĂ Știrile ProTV: Cum se răspândesc teoriile conspirației despre „furtul resurselor” pe conturile Telegram din România

Peste 100.000 de români contribuie direct în fiecare zi la propagarea a zeci de știri false și teorii ale conspirației, prin intermediul rețelei rusești Telegram, relevă o monitorizare făcută de Știrile PRO TV, în perioada 11-12 februarie 2025.

Mii de funcționari publici vor pleca acasă în următoarea perioadă. Vor exista și sincope: Cozi mai mari și termene mai lungi
Mii de funcționari publici vor pleca acasă în următoarea perioadă. Vor exista și sincope: Cozi mai mari și termene mai lungi

Mii de funcționari publici din primării, consilii județene, case de pensii și ministere vor pleca acasă în următoarea perioadă.